카카오뱅크 계좌를 사용 중인 경우, 연말정산 간소화 서비스에 필요한 금융 자료를 카카오뱅크 앱을 통해 간편하게 조회하거나 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스에서 확인할 수 있습니다. 카카오뱅크의 주요 자료는 주로 예금, 대출 이자 상환 내역 등이 포함됩니다.
1. 카카오뱅크 연말정산 자료 종류
① 금융 자료 제공 항목
- 주택자금 이자 상환 내역
- 주택청약종합저축 납입액.
- 주택담보대출 이자 상환 내역.
- 예·적금 납입액
- 카카오뱅크 예·적금 계좌 납입 내역.
- 기타 금융 거래
- 이자 수익이나 납입 금액이 연말정산 대상일 경우.
② 대상 자료 확인
- 국세청 연말정산 간소화 서비스에 자동 제공되므로, 별도로 발급받지 않아도 홈택스에서 확인할 수 있습니다.
2. 연말정산 자료 조회 및 발급 방법
① 카카오뱅크 앱에서 조회
- 카카오뱅크 앱 실행:
- 앱에 로그인합니다.
- 전체 메뉴 → 내 계좌 관리 → 증명서 발급:
- 연말정산과 관련된 금융 거래 내역을 확인할 수 있습니다.
- 필요 시 직접 PDF 또는 이미지 파일로 저장 가능합니다.
② 국세청 홈택스에서 확인
- 홈택스 접속:
- 국세청 홈택스 웹사이트에 접속합니다.
- 연말정산 간소화 서비스 이동:
- 상단 메뉴에서 **‘조회/발급 → 연말정산 간소화’**를 선택합니다.
- 금융 항목 확인:
- 카카오뱅크에서 제공한 주택자금, 예·적금 납입 내역 등을 확인할 수 있습니다.
3. 연말정산 자료 제출 방법
- 회사에 제출
- 홈택스에서 조회한 자료를 회사에 전자적으로 제출하거나, 출력하여 제출할 수 있습니다.
- 간소화 자료 전송 기능 활용
- 일부 회사는 홈택스를 통해 간소화 자료를 직접 받아볼 수 있습니다.
이 경우 별도로 제출하지 않아도 됩니다.
- 일부 회사는 홈택스를 통해 간소화 자료를 직접 받아볼 수 있습니다.
4. 주의사항
- 국세청과 자료 자동 연동:
- 카카오뱅크 자료는 자동으로 홈택스에 제공되지만, 자료 누락 여부를 반드시 확인하세요.
- 누락 자료 처리:
- 만약 홈택스에 자료가 누락되었다면, 카카오뱅크 앱에서 증명서를 직접 발급받아 제출해야 합니다.
5. FAQ
Q1. 카카오뱅크 자료가 홈택스에서 확인되지 않습니다.
A. 간소화 자료가 누락된 경우, 카카오뱅크 앱에서 직접 증명서를 발급받아 회사에 제출하세요.
Q2. 카카오뱅크 대출 이자 내역은 어떻게 확인하나요?
A. 카카오뱅크 앱의 ‘내 계좌 관리 → 증명서 발급’ 메뉴에서 대출 이자 상환 내역을 확인하고 발급할 수 있습니다.
Q3. 주택청약종합저축 납입액은 어디에서 확인하나요?
A. 주택청약 납입 내역은 카카오뱅크 앱 또는 홈택스에서 확인 가능합니다.
6. 마무리
카카오뱅크는 연말정산에 필요한 금융 자료를 국세청에 자동으로 제공하므로, 자료 누락 여부만 확인하면 간편하게 연말정산을 진행할 수 있습니다. 앱과 홈택스를 활용해 필요한 자료를 빠르게 확인하고 제출하세요.